Россияне всё чаще сталкиваются с неожиданными блокировками банковских карт после попыток перевести собственные средства между счетами. Как выяснил портал «Банки.ру», даже легальные операции теперь попадают под усиленный контроль финансовых организаций. Одна из клиенток, получив кредит, попыталась перевести деньги в другой банк для снятия наличных, но вместо этого лишилась доступа к карте.
«Банк заблокировал все операции до завершения внутренней проверки», — пояснил представитель кредитной организации.
Аналогичная история произошла с переводом 137 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП) — доступ к счету восстановили только после личного визита в офис.
Причиной ужесточения контроля стали законодательные изменения, вступившие в силу в июле 2024 года.
«Банки обязаны приостанавливать любые подозрительные операции, включая переводы между своими же счетами клиента», — отмечает аналитик Эряния Бочкина.
Особое внимание уделяется суммам свыше 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц. Финансовые организации анализируют необычные транзакции, сверяют получателей с «чёрными списками» и отслеживают активность до перевода — например, внезапные попытки снять крупные средства после долгого простоя карты.
Процесс разблокировки занимает от двух до пяти дней в зависимости от подозрений — от мошенничества до отмывания денег.
«Если система отмечает риск, мы обязаны защитить клиента, даже если это вызывает неудобства», — объясняют в одном из банков.
При этом кредитные организации несут ответственность за возмещение украденных средств, что заставляет их действовать максимально осторожно.
Эксперты советуют гражданам заранее предупреждать банк о крупных переводах, использовать проверенные каналы связи и избегать подозрительных операций. В случае блокировки необходимо сразу обратиться в службу поддержки или посетить отделение с документами, подтверждающими легальность транзакций. Как показывает практика, личный визит остаётся самым быстрым способом восстановить доступ к счетам.
